險資投資“專精特新”企業尚面臨哪些難點？
保險資金助力科技發展持續取得進展，險資投資“專精特新”企業尚面臨哪些難點？
在2022金融街論壇年會上，中保投資有限責任公司黨委副書記、總裁賈飆表示，近年來，保險資金按照創新引領，市場導向，統籌協調，風險可控的原則，為實現高水平科技自立自強提供有力的資金支持。
以中保投資為例，賈飆表示，中保投資主要以三大類投資支持“專精特新”企業發展，一是通過戰略配售，參與科創板IPO項目，例如華大制造、巨一科技、高凌信息；二是通過股權投資，也即通過PE的方式投資“專精特新”小巨人，包括融通高科、如鯤新材料；三是通過投資股權基金、創投基金以及S基金等，引導保險基金、社會資本更多地投資“專精特新”企業。
賈飆同時提出，保險資金為“專精特新”企業融資仍面臨著諸多的難題。
首先，支持“專精特新”企業高效融資，金融體系需要進一步完善。“專精特新”企業規模比較小，且具有“兩高一輕”的特點，指這部分企業需要高技術投入、高資本投入，同時企業輕資產，企業技術的開發和成果轉化存在著高度的不確定性，也沒有合格的抵質押物。這使得“專精特新”企業在以銀行間接融資體系為主的情況下，較難實現高效融資。
其次，賈飆提出，監管政策雖然有了放松，但整體上還存在進一步優化調整的空間。他建議，可以借鑒國際慣例，允許符合條件的保險資金保留一定比例進行自主投資，進一步提升保險機構的投資自主權。另外，對相關保險資金政策中相關的技術性指標可再做一些優化和放松。
第三，賈飆認為，險資內部還要盡快提升投資能力。他提出，保險資金具有規模大、期限長、負債剛性等系列特點，其中負債剛性的特點使得險資不適于早期“專精特新”企業，因為這些企業早期還看不到盈利，無法提供固定回報。賈飆表示，這就對保險機構提出了如何揚長避短的更高要求。此外，他提出，保險資金應用仍以傳統金融為主，人才配置也更多來自傳統金融業，而投資“專精特新”企業需要大量具有產業背景的專業人員，目前的考核激勵機制對投資人員造成了較大壓力，建議可適當拉長考核期限。
“專精特新”企業應如何融資？賈飆建議，“專精特新”企業創始人、實際控制人要有法律合規意識，企業要高度重視股權結構、知識產權、資產產權等。他表示，企業進行融資時可多借助外部法律合規的服務，打造法律合規體系。此外，企業可積極引進長期穩定的資金，以促進與保險資金的進一步合作。
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