原標題：“十四五”規劃中的知識產權金融——《知識產權強國建設綱要和“十四五”規劃實施年度推進計劃》中知識產權金融重點任務和工作措施評析
在2022年1月5日印發的
在2022年1月5日印發的《知識產權強國建設綱要和“十四五”規劃實施年度推進計劃》中，許多重點任務與工作措施對我國知識產權金融的發展至關重要(相關條款見本文附件)。仔細研究這份政策文件不難發現，“十四五”期間發展知識產權金融的關鍵落腳點在于知識產權的“市場化運營”。
一、總體任務框架
根據重點任務工作部署，與知識產權市場化運營相關的內容規定于第三章“完善知識產權市場運行機制”的多項目標環節中，筆者將其具體分解為完善運營機制政策、健全運營交易規則、加強運營平臺監管、探索融資模式創新、健全知產評估體系與推進信息平臺建設六部分內容，具體如下：
二、分解任務內容解讀
（一）完善運營機制政策
在政策層面不斷完善知識產權市場化運營相關機制，能夠解決對如何推進知識產權運營的認識不統一、定位不準確，政府行為與市場主體行為的關系不清晰，推進的系統性與規范性亟待提升等一系列問題。“十三五”期間，黨中央、國務院已就知識產權運營相關工作提出了新要求，《關于構建更加完善的要素市場化配置體制機制的意見》《關于新時代加快完善社會主義市場經濟體制的意見》《關于促進和規范知識產權運營工作的通知》等政策文件提出了具體任務，尤其是強化對運營活動的規范引導、監督管理與環境構建。在此背景下，國家知識產權局負責在全國范圍內推動知識產權市場化運營機制與環境，完善相關政策體系，組織制定規則指引等工作。省級知識產權局負責推進本地區知識產權運營相關機制和環境建設工作，組織落實好各項工作任務，細化知識產權運營助力當地實體經濟發展的各項措施。運營機制政策的完善將對知識產權金融的發展奠定良好的制度基礎。
（二）健全運營交易規則
健全知識產權運營交易規則，即通過相關規則的制定，有效運用市場的供求機制、價格機制和競爭機制促進知識產權交易，促使智慧成果商品化，是“十四五”期間重要工作任務之一。知識產權的轉讓、許可、融資、運營等活動的交易規則，不但會影響主體之間的權利義務關系，也會對相關產業的利益實現與未來發展帶來深遠影響。因此，如何結合實際情況健全運營交易規則，是一項十分復雜的系統性工程，有賴于政府、中介機構、交易方等各類型市場主體的充分參與。
（三）加強運營平臺監管
大力發展知識產權交易運營平臺，是響應《“十三五”國家知識產權保護和運用規劃》關于“加強知識產權保護和運用”的重要舉措之一。在六部委《建立和完善知識產權交易市場的指導意見》明確提出“發揮中央財政資金引導作用，建設全國知識產權運營公共服務平臺，依托文化產權、知識產權等無形資產交易場所開展版權交易”后，受國家層面與各地政策鼓勵，各類型知識產權交易平臺紛紛設立。但交易平臺的經營現狀并沒有從根本上改善我國知識產權交易相對落后的局面，現有交易平臺還存在不少亟待改進的地方。例如，各平臺發布的知識產權信息數量、質量參差不齊，且同質化競爭態勢凸顯。傳統知識產權網絡交易平臺更多的是解決交易模式與技術層面的問題，平臺在知識產權運營、管理、咨詢等方面的人才儲備不足，無法實現平臺的精細化提升與可持續發展。更況且，部分平臺模式創新合規性存疑，存在監管盲區。因此，充分發揮政府機構“制定政策、搭建平臺、營造環境”的職能，根據區域經濟發展水平和市場發育條件，堅持重點布局與協調發展相結合的原則，有計劃、有步驟地在全國發展知識產權交易運營平臺，加強對運營平臺的日常管理，這項工作依舊任重道遠。
（四）探索金融模式創新
隨著社會資本的不斷介入與參與，金融與知識產權相結合的融資方式與商業模式也呈現出愈加多元化的趨勢，市場上出現投貸聯動、投保聯動、投債聯動等金融創新模式，形成多種形式的股權、債權結合的融資服務，知識產權金融從單一的知識產權質押貸款向包括知識產權保險、知識產權融資租賃、知識產權信托、知識產權出資入股、知識產權證券化等多元化金融模式的方向發展。當然，知識產權金融的發展，僅僅依靠少數金融機構發放質押貸款，嘗試少量資產證券化產品，或短時間內在補貼政策支持下開展保險業務，仍是遠遠不足夠的。知識產權金融的發展應該整合全社會對該領域有共同認知的金融機構、擔保機構、評估機構、企業等主體共同盤活市場，在已開展的質押融資、證券化、保險等相對成熟業態的基礎之上，繼續探索金融模式革新，實現創新發展。此外，金融機構在加快知識產權金融業務研究的同時，也應當合理控制業務風險，根據不同的知識產權品種及其各自的特點，研究實施不同的投資融資政策。
（五）健全估值評價體系
目前已生效的《資產評估準則——無形資產》《專利資產評估指導意見》《著作權資產評估指導意見》和《商標資產評估指導意見》等有關規定，已經就知識產權估值的分析收益法、市場法、成本法和實物期權法等評估方法與框架體系進行了規定，大致統一了評估標準，規范了評估操作流程和具體要求。但由于知識產權的復雜性、專業性和時效性，在評估實踐過程中評估機構仍然存在很大的自由裁量權，比較容易出現系統性偏差，損害評估公信力，導致信任危機。因此，建立健全中國資產評估協會與國家知識產權主管部門之間的業務技術交流合作機制，及時總結經驗，實現業務信息共享，盡快研究完善規范性更強的知識產權資產價值評估體系，切實提高知識產權的評估質量勢在必行。這也正是本次《知識產權強國建設綱要和“十四五”規劃實施年度推進計劃》中特別提及“修訂完善知識產權資產評估準則”、“加快推進專利評估指引等國家標準制修訂”的主要原因。
（六）推進信息平臺建設
相較于現有政府知識產權運營的推進計劃，本次《知識產權強國建設綱要和“十四五”規劃實施年度推進計劃》還有一項突出特點，就是在多處強調了知識產權金融、知識產權運營有關的信息平臺建設，旨在促進關鍵信息的披露與傳播。
其中重點內容有兩項：一是突出強調知識產權質押信息平臺建設，并且還提出在營商環境創新試點城市開展相關擔保信息與人民銀行征信中心動產融資統一登記公示系統共享互通，推進動產和權利擔保登記信息統一查詢，以及完善質押登記和轉讓許可備案管理。2021年9月，國家發展改革委、國家知識產權局、中國銀保監會等部門指導國家公共信用信息中心建立國家知識產權質押信息平臺并已正式上線運行。[1]該平臺將原先散落在不同部門、機構的機構信用信息、專利質押信息、商標質押信息、金融機構質押服務信息等內容匯聚一體，減少了知識產權質押的“政企銀”信息不對稱。在未來，知識產權質押信息平臺的建設會更加強調與交易所、數據庫等各類型市場交易基礎設施之間的數據聯動與業務整合，促進金融信息披露標準化進程，[2]這也是完善知識產權金融業務監管的題中之義。
二是引導企業做好知識產權會計信息披露工作，尤其是督促上市公司嚴格執行知識產權信息披露相關規定。預計后續財政部、銀保監會、證監會等機構等相關部門將會制定知識產權信息披露規則，對信息披露文件的類型、知識產權權利類型、權利信息、法律狀態、財務信息，披露途徑、時間頻率等進行規范。證券交易所也將對上市公司披露的信息進行持續、全面監督，包括監督上市公司知識產權信息披露活動、對信息披露違規的上市公司進行調查、懲處和糾正等。
附件：
《知識產權強國建設綱要和“十四五”規劃實施年度推進計劃》與知識產權金融相關條款
三、完善知識產權市場運行機制
(二)加強知識產權綜合運用
65.加強知識產權管理標準化體系建設，加快推進專利評估指引、企業知識產權管理規范、商品交易市場知識產權保護規范等國家標準制修訂。(市場監管總局、知識產權局負責)
(三)促進知識產權市場化運營
78.加快知識產權運營服務體系重點城市建設，在重點產業領域和產業集聚區布局建設一批產業知識產權運營中心。制定完善知識產權市場化運營機制政策，健全運營交易規則，加強運營平臺監管，對財政資金支持的重點城市實行全過程績效管理。(財政部、知識產權局按職責分工負責)
79.推進全國版權示范城市、示范園區(基地)、示范單位創建和國家版權創新發展基地試點工作。完善版權展會授權交易體系，建設專業性、專門化國家版權交易中心(貿易基地)。(中央宣傳部負責)
80.推進知識產權質押信息平臺建設。(發展改革委、銀保監會、知識產權局負責)
81.規范探索知識產權融資模式創新，鼓勵企業投保知識產權相關保險，鼓勵融資擔保機構開發適合知識產權的擔保產品，探索知識產權質押融資風險分擔新模式。在營商環境創新試點城市開展相關擔保信息與人民銀行征信中心動產融資統一登記公示系統共享互通，推進動產和權利擔保登記信息統一查詢。(中央宣傳部、財政部、人民銀行、銀保監會、知識產權局按職責分工負責)
82.完善知識產權質押登記和轉讓許可備案管理制度，加強數據采集分析和披露利用。(知識產權局負責)
83.健全知識產權評估體系，修訂完善知識產權資產評估準則。落實專利開放許可制度，實施專利轉化專項計劃。(財政部、知識產權局按職責分工負責)
84.引導企業做好知識產權會計信息披露工作。督促上市公司嚴格執行知識產權信息披露相關規定。規范探索知識產權證券化。(中央宣傳部、財政部、證監會、知識產權局按職責分工負責)
注釋
[1]見信用中國-全國知識產權質押信息平臺網站，網絡地址：http://zscq.creditchina.gov.cn。
[2]參見陳磊著：《知識產權金融》，2021年版，第六章。
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