科創(chuàng)型中小企業(yè)融資不再難，上海出臺“知產金融16條”政策
上海市知識產權局新聞發(fā)言人、副局長余晨介紹，“知識產權金融16條”聚焦知識產權工作機制建設和服務能級提升，旨在強化“政企銀保服”聯(lián)動，推動知識產權質押融資、保險、證券化等工作深入基層，更好支撐實體經(jīng)濟發(fā)展。
“知識產權金融16條”共包含完善知識產權金融工作機制建設、推動知識產權金融服務能級提升、加大知識產權金融宣傳培訓力度、強化知識產權金融業(yè)務工作保障等四方面共16條，主要從加強政府支持和發(fā)揮金融機構作用兩個維度著力。
在加強知識產權金融工作支持力度方面，“知識產權金融16條”提出了一系列措施，包括：由5部門組成上海市知識產權金融工作推進小組，共同推動本市知識產權金融工作相關支持政策的制定實施，并明確將知識產權金融工作納入黨政領導班子績效考核的重要指標；鼓勵各區(qū)人民政府完善知識產權金融扶持政策，目前本市各區(qū)相關政策已先后陸續(xù)出臺；加快推進本市知識產權運營服務體系建設，組織開展知識產權金融服務“入園惠企”“銀企對接”及論壇、巡講等宣傳培訓活動，從根本上改善知識產權投融資氛圍。
在發(fā)揮金融機構作用方面，也提出了一系列要求，包括：加強知識產權金融管理制度建設，指定專門部門負責推進知識產權金融工作；加強對知識產權資產評估機構的合作準入與持續(xù)管理，為科技創(chuàng)新型中小企業(yè)提供知識產權體檢增值服務；在穩(wěn)步推進原有知識產權金融業(yè)務的基礎上，充分用好支持政策，推動知識產權金融產品、金融服務創(chuàng)新，培養(yǎng)知識產權金融業(yè)務專門人才，提升知識產權金融業(yè)務服務水平，積極探索建立多元化知識產權投融資服務機制，幫助科技創(chuàng)新型中小企業(yè)有效拓寬融資渠道。近年來，黨中央、國務院一直高度重視知識產權金融工作，在《關于構建更加完善的要素市場化配置體制機制的意見》和《國民經(jīng)濟和社會發(fā)展第十四個五年規(guī)劃和2035年遠景目標綱要》中，均對知識產權金融工作做了部署要求。中國人民銀行、中國銀保監(jiān)會、國家知識產權局等多部門出臺了一系列文件，對完善知識產權金融服務明確了具體要求。上海積極貫徹中央決策部署，多部門聯(lián)手，將知識產權金融服務工作融入上海市促進中小企業(yè)發(fā)展、優(yōu)化營商環(huán)境、深化服務貿易創(chuàng)新、提高上市公司質量、支持留學人員創(chuàng)業(yè)等地方法規(guī)和政策措施，支持銀行、保險機構創(chuàng)新推出知識產權金融產品，推動浦東科創(chuàng)知識產權資產支持證券在上交所掛牌上市，助力創(chuàng)新型中小企業(yè)發(fā)展。
下一步，上海市知識產權局將會同相關部門，共同落實并指導各區(qū)及金融機構攜手加強知識產權金融服務工作，更好運用知識產權金融工具，突破創(chuàng)新型中小企業(yè)融資瓶頸，助力企業(yè)創(chuàng)新發(fā)展。
附：
關于印發(fā)《關于進一步加強本市知識產權金融工作的指導意見》的通知
各有關單位：
為貫徹落實黨中央、國務院及國家有關部門關于加強知識產權金融工作的決策部署和工作要求，著眼解決科技創(chuàng)新型中小企業(yè)融資難題，著力發(fā)揮金融資本帶動知識產權價值實現(xiàn)的重要作用，市知識產權局、中國人民銀行上海分行、上海銀保監(jiān)局、市地方金融監(jiān)管局、市版權局聯(lián)合制定了《關于進一步加強本市知識產權金融工作的指導意見》，現(xiàn)予印發(fā)，請遵照落實。
上海市知識產權局
中國人民銀行上海分行
中國銀行保險監(jiān)督管理委員會上海監(jiān)管局
上海市地方金融監(jiān)督管理局
上海市版權局
2021年9月16日
關于進一步加強本市知識產權金融工作的指導意見
為貫徹落實黨中央、國務院《關于構建更加完善的要素市場化配置體制機制的意見》和《國民經(jīng)濟和社會發(fā)展第十四個五年規(guī)劃和2035年遠景目標綱要》有關知識產權金融工作的決策部署，推進落實國家有關部門關于加強和改進科技創(chuàng)新金融服務、進一步加強知識產權質押融資工作的一系列通知要求，著眼解決科技創(chuàng)新型中小企業(yè)融資難題，著力發(fā)揮金融資本帶動知識產權價值實現(xiàn)的重要作用，努力形成適應科技創(chuàng)新型中小企業(yè)發(fā)展的投融資生態(tài)體系，現(xiàn)就進一步加強本市知識產權金融工作提出如下意見：
一、完善知識產權金融工作機制建設
（一）建立跨部門協(xié)同推進機制。由市知識產權局牽頭，依托上海市知識產權聯(lián)席會議和上海市知識產權金融服務聯(lián)盟，與中國人民銀行上海分行、上海銀保監(jiān)局、市地方金融監(jiān)管局、市版權局等有關部門組成上海市知識產權金融工作推進小組，強化跨部門信息數(shù)據(jù)共享，共同推動本市知識產權金融工作相關支持政策的制定實施。
（二）構建市區(qū)聯(lián)動的工作格局。本市各級有關部門進一步加強對知識產權質押融資、保險、證券化等知識產權金融工作的支持力度，將知識產權金融工作納入黨政領導班子績效考核的重要指標。市級有關部門推動建立健全風險分擔和補償機制，探索風險補償前置模式。鼓勵各區(qū)人民政府完善知識產權金融扶持政策，對開展知識產權質押融資、保險、證券化和其它金融創(chuàng)新模式的科技創(chuàng)新型中小企業(yè)給予貼息、貼費、獎勵等支持。
（三）強化金融機構管理制度建設。鼓勵金融機構研究制定專門的知識產權金融管理制度，充分運用本市各級部門制定的知識產權金融工作促進政策，開發(fā)專項特色產品，明確獎懲機制，完善業(yè)務流程，加強風險管理，落實盡職免責，指定專門部門負責推進知識產權金融工作。
（四）健全知識產權價值評估體系。鼓勵金融機構建立知識產權價值評估復核認定機制，加強對知識產權資產評估機構的合作準入與持續(xù)管理，為科技創(chuàng)新型中小企業(yè)提供知識產權體檢增值服務。鼓勵資產評估機構創(chuàng)新知識產權價值評估機制，綜合運用大數(shù)據(jù)、人工智能等新技術，研發(fā)適用于知識產權質押融資等金融業(yè)務場景的評估工具，提高評估效率，降低評估費用。
（五）加快推進知識產權運營體系建設。依托國家知識產權運營公共服務平臺國際運營（上海）試點平臺、上海技術交易所，研究完善標準化的知識產權評估與處置轉移規(guī)則，探索建立托底式收購機制，進一步促進知識產權的市場化配置與交易流轉，建立健全政府引導、社會資本參與、市場化運作的知識產權運營模式，推動知識產權金融產品、金融服務創(chuàng)新，帶動知識產權價值實現(xiàn)。
二、推動知識產權金融服務能級提升
（六）鼓勵商業(yè)銀行對企業(yè)的專利權、商標專用權、著作權等無形資產開展組合授信，有效提升企業(yè)復合型價值，擴大融資額度。研究擴大知識產權質押物范圍，積極探索地理標志、集成電路布圖設計、知識產權許可收益權等作為知識產權質押物的可行性，進一步拓寬企業(yè)融資渠道。
（七）支持商業(yè)銀行建立符合科技創(chuàng)新型中小企業(yè)知識產權質押融資特點的信貸審批制度和利率定價機制。鼓勵商業(yè)銀行設立科技金融事業(yè)部、科技支行、科技金融專營機構等，重點營銷知識產權質押貸款等信貸產品。鼓勵商業(yè)銀行積極探索知識產權質押信貸業(yè)務發(fā)展新模式，積極與知識產權密集型產業(yè)園區(qū)開展戰(zhàn)略性合作，加大對產業(yè)供應鏈中科技創(chuàng)新型中小企業(yè)的融資支持力度。
（八）支持保險公司深入開展知識產權保險工作，有序擴大知識產權侵權責任險、執(zhí)行險等常規(guī)險種保障范圍。鼓勵保險公司在風險可控的前提下，開展與知識產權質押融資相關的保證保險業(yè)務。鼓勵保險公司圍繞戰(zhàn)略性新興產業(yè)發(fā)展需求創(chuàng)新知識產權保險產品，推動知識產權海外侵權責任保險、交易保險等新型險種服務常態(tài)化。
（九）鼓勵金融機構學習借鑒浦東知識產權資產證券化項目經(jīng)驗，以高質量知識產權為標的，積極探索知識產權ABS、ABN業(yè)務發(fā)展新模式。鼓勵金融機構拓展知識產權資本化運營模式，深入開展知識產權作價入股、投貸聯(lián)動、融資租賃、信托基金等業(yè)務，積極探索建立多元化知識產權投融資服務機制，幫助科技創(chuàng)新型中小企業(yè)有效拓寬融資渠道。
（十）支持浦東新區(qū)設立科創(chuàng)板擬上市企業(yè)知識產權服務站，支持國家知識產權運營公共服務平臺國際運營（上海）試點平臺、上海技術交易所建立科創(chuàng)板擬上市企業(yè)知識產權數(shù)據(jù)庫，加強對科創(chuàng)板擬上市企業(yè)、科創(chuàng)板掛牌企業(yè)的知識產權風險防范培訓。充分發(fā)揮科創(chuàng)板資本市場改革“試驗田”作用，支持集成電路、生物醫(yī)藥、人工智能等重點產業(yè)的科技創(chuàng)新型企業(yè)通過資本市場融資和并購重組，引進和開發(fā)高價值知識產權，增強優(yōu)勢、補齊短板。
三、加大知識產權金融宣傳培訓力度
（十一）由各區(qū)知識產權管理部門牽頭，搭建金融機構與知識產權密集型產業(yè)園區(qū)、科技創(chuàng)新型中小企業(yè)的對接平臺，為業(yè)務開展創(chuàng)造良好條件。鼓勵金融機構積極參與政府部門組織的知識產權金融服務“入園惠企”、“銀企對接”及論壇、巡講等宣傳培訓活動。
（十二）依托上海市知識產權金融服務聯(lián)盟建立本市知識產權金融產品信息庫和知識產權金融服務人才庫，定期發(fā)布相關信息。鼓勵金融機構培養(yǎng)知識產權金融業(yè)務專門人才，提升面向科技創(chuàng)新型中小企業(yè)的服務水平。倡導商業(yè)銀行建立健全知識產權自主評議機制，構建知識產權風險評測、價值評估、授信評定的完整業(yè)務鏈。
四、強化知識產權金融業(yè)務工作保障
（十三）市級有關部門對開展知識產權質押信貸業(yè)務的商業(yè)銀行，明確倡導性考核指標，加大績效獎補力度，適時開展上海市知識產權質押融資工作示范銀行評定、上海市知識產權金融工作典型案例征集評選等工作。
（十四）各區(qū)知識產權管理部門及時對本區(qū)知識產權金融扶持政策的實施效果開展跟蹤評估和統(tǒng)計監(jiān)測，切實加強對區(qū)內園區(qū)、企業(yè)和金融機構的調研指導力度；充分運用“信用中國”網(wǎng)站、知識產權質押信息平臺、知識產權運營體系建設項目等資源，聯(lián)合區(qū)內金融機構研究建立知識產權質押融資“企業(yè)白名單”雙向推送機制。
（十五）金融機構進一步加強知識產權金融業(yè)務工作的統(tǒng)計分析，定期向歸口監(jiān)管部門報送有關統(tǒng)計數(shù)據(jù)及工作情況；強化對知識產權金融業(yè)務的內部管理，對可能產生風險的不利情形及時采取措施；積極提升知識產權質押登記的服務能力，通過線上辦理或集中代辦有效提高登記效率。
（十六）商業(yè)銀行充分用好風險補償辦法、單列信貸計劃和不良率考核等支持政策，在風險可控的前提下擴大知識產權質押貸款規(guī)模，對開展知識產權質押融資不良率高出自身各項貸款不良率3個百分點（含）以內的基層機構，可不作為內部考核評價的扣分因素，對經(jīng)辦人員在業(yè)務辦理過程中已經(jīng)盡職履責的，實行免責。
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