近日，國家知識產(chǎn)權(quán)局發(fā)布對十三屆全國人大五次會議第5812號建議答復(fù)的函。其中提到，2022年上半年，全國專利、商標(biāo)質(zhì)押融資金額達(dá)1626.5億元，同比增長51.5%，惠及企業(yè)9760家，同比增長68.0%。其中，1000萬元以下普惠項目達(dá)7345項，同比增長112%，惠及中小企業(yè)6951家，占惠企總數(shù)的71.2%，同比增長111.7%，有效緩解了一批中小企業(yè)的燃眉之急。
國家知識產(chǎn)權(quán)局對十三屆全國人大五次會議第5812號建議答復(fù)的函
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您提出的《關(guān)于進一步完善知識產(chǎn)權(quán)融資體系推動知識產(chǎn)權(quán)強國建設(shè)的建議》收悉，結(jié)合財政部、銀保監(jiān)會意見，現(xiàn)答復(fù)如下。
今年，您的建議被列為全國人大重點督辦建議，我局高度重視，集中力量研究辦理。8月16日，邀請全國人大有關(guān)部門和銀保監(jiān)會有關(guān)同志赴浙江湖州、杭州等地開展知識產(chǎn)權(quán)金融工作專題調(diào)研，專程到訪您所在的天能控股集團，與您進行面對面交流，進一步了解您所提建議的背景和目的，詳細(xì)報告我局和有關(guān)部門在完善知識產(chǎn)權(quán)融資相關(guān)法律法規(guī)、健全評估體系等方面開展的工作情況和已取得的成效，并進一步聽取您的意見建議，切實提高重點督辦建議辦理的針對性和實效性。
一、關(guān)于“完善知識產(chǎn)權(quán)融資的法律法規(guī)”
《民法典》頒布以前，以知識產(chǎn)權(quán)為客體進行金融活動的相關(guān)規(guī)定在各類民事法律中均有涉及。1995年頒布實施的《擔(dān)保法》第七十五條明確“依法可以轉(zhuǎn)讓的商標(biāo)專用權(quán)，專利權(quán)、著作權(quán)中的財產(chǎn)權(quán)”屬于可以質(zhì)押的權(quán)利;第七十九條、第八十條對知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)權(quán)的設(shè)定程序與知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)權(quán)的效力進行了規(guī)定，為知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押提供了法律依據(jù)。2007年頒布實施的《物權(quán)法》在“質(zhì)權(quán)”部分明確規(guī)定“可以轉(zhuǎn)讓的注冊商標(biāo)專用權(quán)、專利權(quán)、著作權(quán)等知識產(chǎn)權(quán)中的財產(chǎn)權(quán)”可以用于質(zhì)押。2021年起，《民法典》正式實施，對各類民事法律規(guī)定單行法進行了修訂整合。在“物權(quán)編”中明確規(guī)定：以注冊商標(biāo)專用權(quán)、專利權(quán)、著作權(quán)等知識產(chǎn)權(quán)中的財產(chǎn)權(quán)出質(zhì)的，質(zhì)權(quán)自辦理出質(zhì)登記時設(shè)立。同時，很多地方性法規(guī)對推進知識產(chǎn)權(quán)金融服務(wù)作出規(guī)定。例如，《北京市知識產(chǎn)權(quán)保護條例》提出，支持商業(yè)銀行、擔(dān)保、保險等金融機構(gòu)創(chuàng)新知識產(chǎn)權(quán)保險、信用擔(dān)保等金融產(chǎn)品，為知識產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)化運用和交易運營提供金融支持;《江蘇省知識產(chǎn)權(quán)促進和保護條例》提出，支持金融機構(gòu)為中小企業(yè)提供知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資、保險、風(fēng)險投資等金融服務(wù);正在起草的《浙江省知識產(chǎn)權(quán)保護和促進條例》將專利公開實施、數(shù)據(jù)相關(guān)知識產(chǎn)權(quán)運用、風(fēng)險投資政府引導(dǎo)基金、知識產(chǎn)權(quán)交易稅費政策等內(nèi)容寫入條例，強化知識產(chǎn)權(quán)金融領(lǐng)域法律保障。各地相關(guān)立法探索為國家層面立法積累了有益經(jīng)驗，提供了實證支持。
我局會同有關(guān)部門持續(xù)完善知識產(chǎn)權(quán)融資相關(guān)政策體系。2019年8月，會同銀保監(jiān)會、國家版權(quán)局印發(fā)《關(guān)于進一步加強知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資工作的通知》，積極落實單列信貸計劃、專項考核激勵、放寬不良率等政策措施，進一步促進銀行保險機構(gòu)擴大知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資。2021年6月，會同銀保監(jiān)會、發(fā)展改革委印發(fā)《知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資入園惠企行動方案(2021—2023年》，明確提出鼓勵支持實用新型、外觀設(shè)計專利質(zhì)押等工作安排。2022年上半年，全國專利、商標(biāo)質(zhì)押融資金額達(dá)1626.5億元，同比增長51.5%，惠及企業(yè)9760家，同比增長68.0%。其中，1000萬元以下普惠項目達(dá)7345項，同比增長112%，惠及中小企業(yè)6951家，占惠企總數(shù)的71.2%，同比增長111.7%，有效緩解了一批中小企業(yè)的燃眉之急。
二、關(guān)于“健全知識產(chǎn)權(quán)價值的評估體系”
(一)強化知識產(chǎn)權(quán)評估機構(gòu)和評估能力建設(shè)。2020年，我局會同財政部指導(dǎo)中國資產(chǎn)評估協(xié)會成立知識產(chǎn)權(quán)資產(chǎn)評估專業(yè)委員會，強化知識產(chǎn)權(quán)評估行業(yè)能力建設(shè)。銀保監(jiān)會支持銀行通過建立外部評估機構(gòu)庫、創(chuàng)新內(nèi)部評估方式等手段，提升對知識產(chǎn)權(quán)價值和作用的識別能力。例如，興業(yè)銀行建立外部知識產(chǎn)權(quán)評估專業(yè)機構(gòu)庫;中國農(nóng)業(yè)銀行對中小微企業(yè)財務(wù)報告中公允價值在一定額度內(nèi)的知識產(chǎn)權(quán)，允許按不超過公允價值確定評估價值等。
(二)健全知識產(chǎn)權(quán)評估標(biāo)準(zhǔn)。我局自2012年持續(xù)健全完善專利價值分析指標(biāo)體系，并在科研院所、大型企業(yè)和專業(yè)機構(gòu)中實踐運用，分類指導(dǎo)市場主體健全專利評估管理體系。2021年，啟動《專利評估指引》推薦性國家標(biāo)準(zhǔn)研究制定工作，推動建立知識產(chǎn)權(quán)評估標(biāo)準(zhǔn)體系，目前已完成標(biāo)準(zhǔn)文本起草并公開征求意見。財政部指導(dǎo)中國資產(chǎn)評估協(xié)會完善知識產(chǎn)權(quán)資產(chǎn)評估準(zhǔn)則體系，形成包括《資產(chǎn)評估執(zhí)業(yè)準(zhǔn)則—無形資產(chǎn)》《知識產(chǎn)權(quán)資產(chǎn)評估指南》以及分別針對專利、商標(biāo)和著作權(quán)的資產(chǎn)評估指導(dǎo)意見在內(nèi)的資產(chǎn)評估準(zhǔn)則體系。
(三)加強知識產(chǎn)權(quán)評估數(shù)據(jù)支撐。我局對“十三五”期間備案的專利實施許可合同信息進行數(shù)據(jù)提取和統(tǒng)計分析，發(fā)布《“十三五”國民經(jīng)濟行業(yè)(門類)專利實施許可統(tǒng)計表》，公布不同行業(yè)專利實施許可使用費，為專利評估定價和許可等專利轉(zhuǎn)移轉(zhuǎn)化提供基礎(chǔ)數(shù)據(jù)支撐。銀保監(jiān)會支持各銀保監(jiān)局會同地方知識產(chǎn)權(quán)管理部門、版權(quán)管理部門推動建立知識產(chǎn)權(quán)資產(chǎn)評估機構(gòu)庫、專家?guī)旌椭R產(chǎn)權(quán)融資項目數(shù)據(jù)庫，推進知識產(chǎn)權(quán)作價評估標(biāo)準(zhǔn)化,為商業(yè)銀行開展知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資創(chuàng)造良好條件。
(四)優(yōu)化知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押登記服務(wù)。我局修訂完善專利權(quán)和商標(biāo)權(quán)質(zhì)押登記相關(guān)辦法，簡化登記程序，放寬登記條件，壓縮審查期限，持續(xù)優(yōu)化質(zhì)押登記服務(wù)。在浙江、江蘇、廣東、四川、青島、深圳等地開展知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押登記線上辦理試點，有效提升登記服務(wù)效率。同時，持續(xù)推動質(zhì)押信息共享，與發(fā)展改革委、銀保監(jiān)會共同指導(dǎo)建成全國知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押信息平臺，依托“信用中國”網(wǎng)站免費向社會公眾提供質(zhì)押信息查詢、金融產(chǎn)品展示等綜合性服務(wù)。
三、關(guān)于“建立風(fēng)險分擔(dān)和風(fēng)險補償機制”
(一)不斷完善知識產(chǎn)權(quán)保險產(chǎn)品體系。我局和銀保監(jiān)會鼓勵保險機構(gòu)在風(fēng)險可控前提下，開展與知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資相關(guān)的保證保險業(yè)務(wù)，依法合規(guī)投資知識產(chǎn)權(quán)密集的創(chuàng)新型小微企業(yè)，有效提升保險機構(gòu)金融綜合服務(wù)能力。指導(dǎo)支持保險機構(gòu)開展知識產(chǎn)權(quán)被侵權(quán)損失保險、侵權(quán)責(zé)任保險等保險業(yè)務(wù)，為運用專利權(quán)等知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資的中小微企業(yè)提供貸款保證保險服務(wù)，創(chuàng)新開發(fā)專利質(zhì)押融資保證保險、專利許可信用保險等產(chǎn)品。目前，人保財險、太平科技等保險公司均開發(fā)設(shè)計了知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資保證保險，對以知識產(chǎn)權(quán)為質(zhì)押物的企業(yè)貸款信用風(fēng)險提供保險保障。
(二)推動建立風(fēng)險分擔(dān)與補償機制。2019年，財政部會同有關(guān)方面提請國務(wù)院辦公廳印發(fā)《關(guān)于有效發(fā)揮政府性融資擔(dān)保基金作用切實支持小微企業(yè)和“三農(nóng)”發(fā)展的指導(dǎo)意見》，提出構(gòu)建政府性融資擔(dān)保機構(gòu)和銀行業(yè)金融機構(gòu)共同參與、合理分險的銀擔(dān)合作機制，并明確銀行與擔(dān)保機構(gòu)之間的“二八分險”原則，鼓勵有條件的地方探索建立風(fēng)險補償機制。
我局會同有關(guān)部門指導(dǎo)各地按照知識產(chǎn)權(quán)金融服務(wù)工作有關(guān)要求，積極推動建立小微企業(yè)信貸風(fēng)險補償基金，對知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款提供重點支持，同時通過貼息、保費補貼、擔(dān)保補貼等多種形式加大經(jīng)費投入。支持遼寧等4省設(shè)立知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資風(fēng)險補償基金，5年來累計撬動質(zhì)押貸款近700億元，惠及企業(yè)近4000家。湖南等多地省級財政設(shè)立知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押風(fēng)險補償資金，北京、吉林等地探索由政府、銀行、企業(yè)、保險機構(gòu)、評估機構(gòu)等多方按比例共擔(dān)風(fēng)險。
下一步，我局和財政部、銀保監(jiān)會等部門將深入落實完善金融支持創(chuàng)新體系、推進普惠金融高質(zhì)量發(fā)展的要求，認(rèn)真研究和吸收借鑒代表所提建議，繼續(xù)完善知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資政策體系，規(guī)范知識產(chǎn)權(quán)評估服務(wù)，優(yōu)化知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押風(fēng)險分擔(dān)與補償機制，切實發(fā)揮知識產(chǎn)權(quán)融資惠企紓困的積極作用，有力支撐知識產(chǎn)權(quán)強國建設(shè)。
衷心感謝您對知識產(chǎn)權(quán)工作的關(guān)心和支持，希望繼續(xù)關(guān)注知識產(chǎn)權(quán)事業(yè)發(fā)展，對知識產(chǎn)權(quán)工作提出更多寶貴意見建議。
國家知識產(chǎn)權(quán)局
2022年9月30日
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